E-Consignado: inovação na gestão de benefícios

O e-Consignado é uma nova forma de oferecer crédito consignado aos colaboradores de maneira simples, ágil e totalmente digital. Com ele, as empresas passam a contar com um processo mais prático e menos burocrático na concessão de crédito. A proposta surge em um cenário em que a transformação digital no RH se torna cada vez mais importante, impulsionando métodos que aprimoram a experiência dos colaboradores e otimizam a gestão de benefícios.

Mas como exatamente o e-Consignado se encaixa nesse movimento de digitalização do RH? E de que forma ele pode ser implementado na rotina das empresas?

É o que vamos explorar a seguir. Boa leitura!

O que é o e-Consignado?

O e-Consignado é um programa de Crédito do Trabalhador. Por meio de um sistema digital integrado à plataforma e-Social, ele permite que as empresas informem de forma centralizada e automatizada as consignações dos colaboradores, garantindo mais rapidez e eficiência.

A Presidência da República assinou recentemente a medida provisória que oficializa o e-Consignado, possibilitando que qualquer colaborador negocie diretamente por meio da CTPS digital com mais de 80 bancos, ampliando o acesso a melhores taxas e condições. O processo de contratação é simples, 100% online e torna todas as etapas mais ágeis tanto para os colaboradores quanto para o RH.

O papel do crédito e-Consignado na organização financeira dos colaboradores

O endividamento ainda é uma realidade para 76,6% das famílias brasileiras, de acordo com a Confederação Nacional do Comércio de Bens, Serviços e Turismo (CNC). Nesse cenário, o crédito consignado pode ser uma alternativa segura e com juros mais baixos em comparação a outras modalidades. Isso torna ele uma solução estratégica para quem deseja reorganizar suas finanças.

O e-Consignado se mostra um artifício poderoso dentro das empresas, especialmente para o RH. Ele permite que os colaboradores tenham acesso facilitado ao crédito, com mais transparência, menos burocracia e dentro de um ambiente controlado. Por ser um processo totalmente digitalizado, traz agilidade e segurança, tanto para quem oferece, quanto para quem utiliza o benefício.

Levando tudo isso em conta, podemos afirmar que, mais do que oferecer empréstimos, o e-Consignado representa uma excelente oportunidade para promover educação financeira e contribuir para o bem-estar e a produtividade da equipe.

E como funciona o e-Consignado?

Atualmente, para contratar um empréstimo consignado, o RH assume o papel de intermediário entre o colaborador e uma instituição financeira. Isso significa que o departamento precisa lidar com uma série de etapas manuais, como validar a margem consignável do colaborador, realizar lançamentos na folha de pagamento e responder a consultas de bancos.

Porém, o e-Consignado anunciado pela CAIXA, assumirá essa função, tornando o processo bem mais rápido. Com a digitalização completa, o sistema acessa as informações salariais do colaborador, verifica a margem consignável disponível e apresenta opções de crédito de forma transparente. Tudo sem a necessidade de papelada física ou interação constante do RH, reduzindo o tempo de processamento e os erros administrativos.

Benefícios do e-Consignado para a gestão de benefícios

A adoção do e-Consignado oferece vantagens claras tanto para as empresas quanto para os colaboradores:

Para as empresas:

• Menos custos: Com essa automação do processo de crédito consignado, o RH tem um controle mais eficiente dos empréstimos contratados pelos colaboradores, diminuindo a necessidade de intervenções manuais.
• Maior eficiência: A digitalização dos processos torna a gestão mais ágil e menos suscetível a erros, garantindo conformidade com as normas do eSocial.
• Mais transparência e segurança: Com todas as operações registradas digitalmente, a empresa evita fraudes e assegura a conformidade com as regras da Receita Federal.

Para os colaboradores:

• Facilidade de acesso ao crédito: Por ser um processo 100% online, ele permite que os colaboradores solicitem empréstimos de forma rápida e segura. Deixando de lado toda aquela burocracia excessiva.
• Autonomia na escolha: Com acesso a diversas instituições financeiras dentro da plataforma do e-Consignado, o colaborador tem mais escolhas e pode comparar taxas e condições antes de fechar o empréstimo.
• Menos impacto na rotina de trabalho: Como o RH não precisará mais atuar como intermediário, os colaboradores podem resolver suas demandas financeiras sem depender de aprovações manuais da empresa.

Implementação do e-Consignado na gestão de benefícios

Para fazer a integração do e-Consignado à gestão de benefícios, as empresas precisam seguir alguns passos essenciais:

1. Adequação dos sistemas internos: É fundamental que a tecnologia da empresa esteja compatível com o novo modelo de gestão. Isso pode exigir atualizações nos sistemas de folha de pagamento e outras plataformas relacionadas.
2. Treinamento da equipe de RH: Os profissionais precisam se familiarizar com a nova plataforma e entender como realizar a gestão sem erros. Investir em capacitação é crucial para uma transição tranquila.
3. Revisão de processos: As rotinas de conferência e processamento de consignações precisam mudar para acompanhar as novas formas de conseguir empréstimos do e-Consignado.
4. Monitoramento contínuo: Depois de implementado, é importante acompanhar o desempenho do sistema e realizar ajustes conforme necessário para garantir eficiência.

Desafios na implementação do e-Consignado

Embora o e-Consignado traga inúmeros benefícios, sua implementação pode apresentar alguns desafios, principalmente neste início. São eles:

• Adequação tecnológica: Garantir que os sistemas internos sejam compatíveis com o e-Consignado pode exigir investimentos e atualizações.
• Capacitação da equipe: Os profissionais de RH precisam estar preparados para lidar com a nova plataforma, o que demanda tempo e recursos para treinamentos.
• Gestão de mudanças: Como qualquer transformação digital, é essencial gerenciar a mudança cultural dentro da organização para assegurar a aceitação e o uso eficaz da nova ferramenta.

O RH da sua empresa está pronto para a transformação digital e implementar o e-Consignado?

A digitalização do RH é uma realidade que traz eficiência e inovação para a gestão de pessoas. O e-Consignado exemplifica essa transformação ao modernizar a concessão de crédito consignado, beneficiando tanto empresas quanto colaboradores. Além de reduzir a burocracia e tornar o processo mais transparente, a solução contribui para a segurança financeira dos colaboradores, permitindo um controle mais eficiente sobre seus compromissos financeiros.

Com um cenário de endividamento elevado entre os brasileiros, a adoção do e-Consignado pelas empresas não apenas otimiza a gestão de benefícios, mas também promove um RH mais estratégico e alinhado às necessidades dos colaboradores. Integrar essa solução à rotina da empresa é um passo importante para transformar o setor de Recursos Humanos e garantir uma administração de benefícios mais ágil e eficiente.

Nesse contexto, contar com um parceiro experiente na digitalização do RH faz toda a diferença. E a Apdata oferece soluções completas para automatizar processos, integrar tecnologias e reduzir complicações na implementação delas. Com uma plataforma robusta e flexível, a Apdata permite que as empresas adotem novas ferramentas de forma rápida e eficiente, garantindo um RH mais moderno e preparado para os desafios do futuro. 

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